Individuelle Vorsorgeanalyse

Ihre persönliche Ausgangslage verstehen

Jede Lebenssituation ist einzigartig. Einkommen, Familie, Vermögen, Hypothek oder Pläne für die Zukunft – all das hat Einfluss auf Ihre Pensionierung. Mit unserer individuellen Vorsorgeanalyse schaffen wir Klarheit über Ihre aktuelle Situation und zeigen Ihnen auf, wie Sie Ihre Altersvorsorge gezielt optimieren können.

Was beinhaltet die Vorsorgeanalyse?

1. Bestandsaufnahme

Wir erfassen Ihre bestehenden Vorsorgeelemente:

• AHV (1. Säule) – Ihre Ansprüche und mögliche Lücken

• Pensionskasse (2. Säule) – Leistungen, Einkaufsmöglichkeiten und Kapitaloptionen

• Private Vorsorge (3. Säule) – steueroptimierte Sparformen und Anlagestrategien

2. Bedarfsermittlung

Wir berechnen, wie viel Einkommen Sie im Ruhestand voraussichtlich benötigen und vergleichen dies mit den erwarteten Leistungen. So erkennen Sie mögliche Versorgungslücken frühzeitig.

3. Szenarien & Prognosen

Wir simulieren verschiedene Szenarien:

• ordentliche Pensionierung

• Frühpensionierung

• Teilpensionierung

• Kapitalbezug vs. Rentenbezug

So können Sie sehen, welche Optionen am besten zu Ihren Zielen passen.

4. Steuer- & Liquiditätsplanung

Eine vorausschauende Planung zeigt, wie sich Ihre Entscheidungen steuerlich und finanziell auswirken – sowohl in der Anspar- als auch in der Auszahlungsphase.

Ihr Nutzen auf einen Blick

Klare Übersicht über Ihre finanzielle Situation im Alter
Frühzeitige Erkennung von Vorsorgelücken
Optimierungsmöglichkeiten bei Pensionskasse und 3. Säule
Mehr Sicherheit durch realistische Szenarien und Zahlen
Fundierte Entscheidungen für Ihre Zukunft

Für wen ist die Vorsorgeanalyse geeignet?

• Berufstätige ab ca. 40 Jahren, die ihre Altersvorsorge frühzeitig prüfen wollen

• Menschen, die über eine Frühpensionierung nachdenken

• Paare oder Familien, die ihre gemeinsame Vorsorge koordinieren möchten

• Personen kurz vor der Pensionierung, die Klarheit über Bezug, Steuern und Liquidität brauchen

Der Ablauf

1. Erstgespräch – kostenlos und unverbindlich

2. Datenerhebung – wir erfassen Ihre Unterlagen und Wünsche

3. Analyse & Auswertung – verständlich und transparent

4. Präsentation der Ergebnisse – inklusive konkreter Handlungsempfehlungen

5. Begleitung bei der Umsetzung – falls Sie wünschen, stehen wir auch danach an Ihrer Seite

Der nächste Schritt

Gewinnen Sie heute Klarheit für Ihre Zukunft.
Vereinbaren Sie Ihr unverbindliches Erstgespräch und starten Sie mit Ihrer individuellen Vorsorgeanalyse.