Pensions- und Bezug-Strategie

Ein entscheidender Schritt für Ihre Zukunft

Wenn der Ruhestand näher rückt, stellt sich für viele Menschen eine zentrale Frage: Wie möchte ich meine Vorsorge später beziehen? Soll es eine sichere, monatliche Rente sein oder eine flexible Auszahlung in Etappen? Die richtige Wahl hängt stark von Ihren persönlichen Wünschen und Ihrem Lebensweg ab. Mit unserer Pensions- und Bezug-Strategie begleiten wir Sie bei dieser wichtigen Entscheidung.

Was beinhaltet die Strategie?

1. Klare Übersicht über Ihre Möglichkeiten

• Darstellung Ihrer monatlichen Rentenleistungen

• Aufzeigen von Varianten, bei denen ein Teil als Rente und ein Teil als Auszahlung erfolgt

• Vergleich verschiedener Modelle für unterschiedliche Lebenssituationen

2. Planung für unterschiedliche Lebensphasen

• Szenarien für einen längeren Ruhestand

• Berücksichtigung von Gesundheit, Reisen, familiären Wünschen

• Gestaltung eines Einkommens, das zu Ihrem Lebensstil passt

3. Steuerliche und praktische Aspekte

• Welche Auswirkungen haben verschiedene Varianten auf Ihre jährliche Steuerbelastung?

• Wie kann eine schrittweise Auszahlung sinnvoll gestaltet werden?

• Welche Lösungen bieten Ihnen mehr Sicherheit oder mehr Flexibilität?

4. Persönliche Ausrichtung

• Stabilität und Planbarkeit vs. Freiheit in der Verwendung

• Integration von individuellen Lebenszielen und familiären Wünschen

• Unterstützung bei der Entscheidungsfindung durch klare, verständliche Vergleiche

Ihr Nutzen auf einen Blick

✔ Sicherheit durch transparente Szenarien
✔ Individuelle Lösungen, abgestimmt auf Ihre Wünsche
✔ Steuerlich vorteilhafte Modelle für mehr Gelassenheit
✔ Klarheit, welche Variante zu Ihrem Lebensstil passt
✔ Begleitung bei der Umsetzung – Schritt für Schritt

Für wen ist diese Dienstleistung sinnvoll?

• Personen, die kurz vor dem Ruhestand stehen

• Menschen, die sich frühzeitig Klarheit über ihre Bezugsmöglichkeiten wünschen

• Alle, die einen Überblick über Varianten wie monatliche Rente oder Auszahlungen erhalten möchten

• Familien, die Sicherheit und Planbarkeit schätzen

Der Ablauf

1. Erstgespräch – kostenlos und unverbindlich

2. Analyse Ihrer Ausgangslage

3. Darstellung der unterschiedlichen Bezugsmöglichkeiten

4. Simulation und Vergleich von Szenarien

5. Empfehlung der passenden Strategie

Der nächste Schritt

Treffen Sie eine Entscheidung, die Ihnen Sicherheit und Gelassenheit für Ihren neuen Lebensabschnitt gibt.
👉 Vereinbaren Sie Ihr unverbindliches Erstgespräch und entdecken Sie, welche Bezug-Strategie am besten zu Ihnen passt.