Optimierung der 2. und 3. Säule

Mehr aus Ihrer Vorsorge herausholen

Die zweite und dritte Säule sind die zentralen Bausteine Ihrer Altersvorsorge in der Schweiz. Doch viele Menschen nutzen ihr volles Potenzial nicht aus. Mit unserer Optimierung der 2. und 3. Säule zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihre Vorsorgeleistungen verbessern, Steuern sparen und Ihre finanzielle Zukunft gezielt absichern können.

Was umfasst die Optimierung?

1. Analyse Ihrer Pensionskasse (2. Säule)

• Prüfung Ihrer aktuellen Pensionskassenleistungen

• Berechnung möglicher Vorsorgelücken

• Aufzeigen von Einkaufsmöglichkeiten zur Steueroptimierung

• Entscheidungshilfe zwischen Renten- oder Kapitalbezug

2. Optimierung der privaten Vorsorge (3. Säule)

• Vergleich von Säule 3a und 3b – welche Lösung passt besser zu Ihnen?

• Steuerlich optimiertes Sparen und Anlegen

• Analyse von Versicherungs- und Banklösungen

• Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie

3. Steuer- und Renditevorteile nutzen

Wir zeigen Ihnen auf, wie gezielte Einzahlungen nicht nur Ihre spätere Rente erhöhen, sondern auch Ihre Steuerbelastung heute senken können.

4. Liquidität und Flexibilität

Ob langfristiges Sparen oder flexible Anlage – wir entwickeln ein Konzept, das zu Ihrem Lebensstil passt.

Ihr Nutzen auf einen Blick

✔ Bessere Leistungen aus der Pensionskasse
✔ Senkung der Steuerlast durch gezielte Einzahlungen
✔ Optimierte Anlagestrategie für die 3. Säule
✔ Mehr Sicherheit und Flexibilität in der Altersvorsorge
✔ Massgeschneiderte Lösungen, abgestimmt auf Ihre Ziele

Für wen ist die Optimierung sinnvoll?

• Erwerbstätige, die Steuern sparen und ihre Vorsorge stärken möchten

• Personen, die wissen wollen, wie viel sie in die 2. oder 3. Säule einzahlen sollten

• Familien oder Paare, die ihre Vorsorge langfristig koordinieren möchten

• Alle, die ihre Altersvorsorge nicht dem Zufall überlassen wollen

Der Ablauf

1. Erstgespräch – kostenlos und unverbindlich

2. Analyse Ihrer aktuellen Situation

3. Erarbeitung von Optimierungsvorschlägen

4. Präsentation der steuerlichen und finanziellen Vorteile

5. Begleitung bei der Umsetzung – wenn Sie möchten, auch langfristig

Der nächste Schritt

Nutzen Sie die Vorteile, die das Schweizer Vorsorgesystem Ihnen bietet.
👉 Vereinbaren Sie Ihr unverbindliches Erstgespräch und erfahren Sie, wie Sie Ihre 2. und 3. Säule optimal gestalten können.